Η Bank of America αντιμετωπίζει πρόστιμα-ρεκόρ για αποτυχίες κατά του ξεπλύματος χρήματος

Στις 14 Οκτωβρίου 2026, το Υπουργείο Οικονομικών των ΗΠΑ ανακοίνωσε μια συνδυαστική ρυθμιστική δράση κατά της Bank of America, της δεύτερης μεγαλύτερης τράπεζας της χώρας, λόγω σοβαρών παραλείψεων στη συμμόρφωση με τους κανόνες κατά του ξεπλύματος χρήματος και παραβιάσεων κυρώσεων. Η τράπεζα τιμωρήθηκε με πρόστιμο 1,2 δισεκατομμυρίων δολαρίων για αποτυχίες στον εντοπισμό και την αναφορά κινδύνων εθνικής ασφάλειας, συμπεριλαμβανομένων κινεζικών δικτύων ξεπλύματος χρήματος. Επιπλέον, η τράπεζα κατέληξε σε συμβιβασμό 11,6 εκατομμυρίων δολαρίων με το Γραφείο Ελέγχου Ξένων Περιουσιακών Στοιχείων (OFAC) για παραβιάσεις κυρώσεων που αφορούσαν το Ιράν, τη Ρωσία, τη διακίνηση ναρκωτικών και την τρομοκρατία.

Οι ρυθμιστικές αρχές, συμπεριλαμβανομένου του Γραφείου Ελέγχου Νομίσματος (OCC) και του FinCEN, διαπίστωσαν ότι η τράπεζα απέτυχε να ερευνήσει επαρκώς συναλλαγές τρισεκατομμυρίων δολαρίων παρά τη γνώση των ελλείψεων. Το πρόστιμο αποτελεί τη μεγαλύτερη ποινή στην ιστορία του OCC. Η Bank of America παραδέχθηκε τις παραβιάσεις και ανέφερε ότι το κόστος των 1,2 δισ. δολαρίων θα επιβαρύνει τα οικονομικά αποτελέσματα του τρίτου τριμήνου, μειώνοντας τα καθαρά κέρδη κατά 17 σεντς ανά μετοχή.