Το τέλος του τραπεζικού απορρήτου στην Κύπρο και την Ευρωπαϊκή Ένωση

Η εποχή του απόλυτου τραπεζικού απορρήτου έχει παρέλθει στην Ευρωπαϊκή Ένωση και την Κυπριακή Δημοκρατία λόγω των αυστηρών κανόνων διαφάνειας και καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Οι τράπεζες υποχρεούνται πλέον να συλλέγουν εκτενή προσωπικά δεδομένα για να δημιουργούν οικονομικά προφίλ των πελατών τους. Αυτές οι πληροφορίες περιλαμβάνουν το ιστορικό συναλλαγών, τα ταξίδια, την εργασιακή κατάσταση, τα χρέη και την κατοχή ακινήτων. Πηγές όπως το σύστημα Artemis Interbank Information Systems, η JCC Payment Systems και τα δημόσια μητρώα παρέχουν επιπλέον δεδομένα για αυτές τις αξιολογήσεις. Κάθε ψηφιακή συναλλαγή, συμπεριλαμβανομένων των καρτών και του e-banking, αφήνει ίχνη που αναλύονται από σύγχρονα συστήματα δεδομένων. Παρά την παρακολούθηση, τα πιστωτικά ιδρύματα οφείλουν να συμμορφώνονται με τον Γενικό Κανονισμό Προστασίας Δεδομένων (GDPR). Οι τράπεζες παρακολουθούν αυτά τα στοιχεία για την καταπολέμηση της απάτης και την τήρηση των κανονιστικών υποχρεώσεων. Οι πελάτες καλούνται πλέον να υποβάλλουν περισσότερα έγγραφα κατά το άνοιγμα ή την επικαιροποίηση των τραπεζικών τους λογαριασμών.