Конец банковской тайны на Кипре и в Европейском союзе

Эпоха полной банковской тайны в Европейском союзе и Республике Кипр завершилась в связи с введением строгих правил прозрачности и борьбы с отмыванием денег. Банки обязаны собирать обширные персональные данные для формирования финансовых профилей клиентов. Эта информация включает историю транзакций, данные о поездках, статус занятости, наличие долгов и владение недвижимостью. Источники, такие как Artemis Interbank Information Systems, JCC Payment Systems, государственные реестры и реестры компаний, предоставляют дополнительные сведения для анализа. Все цифровые транзакции, включая использование карт и электронный банкинг, оставляют след, который отслеживается с помощью современных систем аналитики данных. Несмотря на мониторинг, финансовые институты обязаны соблюдать Общий регламент по защите данных (GDPR). Банки используют эти данные для борьбы с мошенничеством и выполнения нормативных требований. Клиентов теперь регулярно просят предоставлять значительно больше документов при открытии или обновлении своих банковских счетов.